概念

票據(jù)詐騙罪（刑法第194條第1款），是指以非法占有為目的，明知是偽造、變?cè)臁⒆鲝U的票據(jù)而使用，或冒用他人的票據(jù)，或簽發(fā)空頭支票、簽發(fā)無(wú)資金保證的匯票、本票，或捏造其他票據(jù)事實(shí)，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。

構(gòu)成要件

（一）客體要件

金融票據(jù)是可流通轉(zhuǎn)讓的信用支付工具。廣義的金融票據(jù)包括各種有價(jià)證券，狹義的金融票據(jù)僅指匯票、本票和支票。作為一種可流通轉(zhuǎn)讓的有價(jià)證券，金融票據(jù)具有有價(jià)性、物權(quán)性、無(wú)因性、要式性等特點(diǎn)。有價(jià)性即金融票據(jù)以支付一定金錢(qián)為目的；物權(quán)性即占有票據(jù)就享有物權(quán)，持票人可以依法向票據(jù)債務(wù)人行使請(qǐng)求權(quán)；無(wú)因性即持票人出示票據(jù)就可以行使票據(jù)權(quán)利，對(duì)取得票據(jù)的原因不負(fù)證明責(zé)任；要式性指票據(jù)形式和內(nèi)容必須符合法律規(guī)定，否則無(wú)效。由于金融票據(jù)具有上述特點(diǎn)，使用金融票據(jù)可以使資金使用效益大大提高，加速資金周轉(zhuǎn)，及時(shí)清結(jié)債權(quán)債務(wù)，規(guī)范商業(yè)信用，還可以減少現(xiàn)金使用，節(jié)省流通費(fèi)用。因此發(fā)展金融票據(jù)業(yè)務(wù)已成為我國(guó)金融制度改革的一個(gè)重要方向。但是，金融票據(jù)的上述特點(diǎn)也使違法犯罪分子出于貪利目的而想方設(shè)法利用票據(jù)或者使用偽造、變?cè)斓钠睋?jù)騙取他人財(cái)物的犯罪日益突出。這類(lèi)犯罪往往是在金融票據(jù)的流通和使用過(guò)程中進(jìn)行的，因而它不僅侵犯了他人財(cái)產(chǎn)權(quán)利，更影響了金融票據(jù)的信譽(yù)，妨害了金融票據(jù)的正常流通和使用，破壞了國(guó)家對(duì)金融票據(jù)業(yè)務(wù)的管理制度。

（二）客觀要件

#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#本罪在客觀方面表現(xiàn)為利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。一般表現(xiàn)為以下六種行為方式：

（1）明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用

這種情形是指行為人以偽造、變?cè)斓慕鹑谄睋?jù)冒充真票據(jù)進(jìn)而騙取他人財(cái)物的行為。構(gòu)成這種形式的犯罪要求行為人在使用票據(jù)時(shí)，“明知”是偽造、變?cè)斓摹Ｈ绻袨槿嗽谑褂脜R票、本票、支票時(shí)，確實(shí)不知道該票據(jù)是偽造、變?cè)斓模瑒t不構(gòu)成此項(xiàng)犯罪。

（2）明知是作廢的匯票、本票、支票而使用

這種情形是指利用已經(jīng)作廢的匯票、本票、支票進(jìn)行詐騙行為。這里所說(shuō)的“作廢”的票據(jù)，是指根據(jù)法律和有關(guān)規(guī)定不能使用的票據(jù)，它包括《票據(jù)法》中所說(shuō)的過(guò)期的票據(jù)，也包括無(wú)效的以及被依法宣布作廢的票據(jù)，還包括銀行根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以作廢的票據(jù)。同上述第一種情形一樣，構(gòu)成這種形式的犯罪，也要求行為人在使用票據(jù)時(shí)，“明知”是已經(jīng)作廢的。

（3）冒用他人的匯票、本票、支票

這種情形是指行為人擅自以合法持票人的名義，支配、使用、轉(zhuǎn)讓自己不具備支配權(quán)利的他人的匯票、本票、支票，進(jìn)行詐騙的行為。這里所說(shuō)的“冒用”通常表現(xiàn)為以下幾種情況：一是指行為人以非法手段獲取的票據(jù)，如以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得的票據(jù)，或者明知是以上述手段取得的票據(jù)，而使用進(jìn)行詐騙活動(dòng)；二是指沒(méi)有代理權(quán)而以代理人名義或者超越代理權(quán)限的行為；三是指用他人委托代為保管的或者撿拾他人遺失的票據(jù)進(jìn)行使用，騙取財(cái)物的行為。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

（4）簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財(cái)物的這里所說(shuō)的“空頭支票”是指：出票人所簽發(fā)的支票金額超過(guò)其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額的支票。“簽發(fā)與其預(yù)留印鑒不符的支票”是指票據(jù)簽發(fā)人在其簽發(fā)的支票上加蓋的與其預(yù)留于銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)處的印鑒不一致的財(cái)務(wù)公章或者支票簽發(fā)人的名章。“與其預(yù)留印鑒不符”，可以是與其預(yù)留的某一個(gè)印鑒不符，也可以是與所有預(yù)留印鑒不符。

（5）匯票、本票的出票人簽發(fā)無(wú)資金保證的匯票、本票或者在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物的

匯票、本票的出票人是票據(jù)的當(dāng)事人之一，是依法定方式制作匯票、本票并在這些票據(jù)上簽章，將匯票、本票交付給收款人的人。出票人簽發(fā)匯票、本票時(shí)，必須具有可靠的資金保證。這里的“資金保證”，是指票據(jù)的出票人在承兌票據(jù)時(shí)，具有按票據(jù)支付的能力，它既包括有可靠的資金來(lái)源，又包括出票人從出票時(shí)起就具有支付能力。

（三）主體要件

本罪的主體是一般主體、凡達(dá)到刑事責(zé)任年齡并具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成。根據(jù)本節(jié)第200條之規(guī)定，單位亦能成為本罪的主體。銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員與票據(jù)詐騙的犯罪分子串通，即在實(shí)施票據(jù)詐騙的前后過(guò)程中，相互暗中勾結(jié)、共同策劃、商量對(duì)策、充當(dāng)內(nèi)應(yīng)，為詐騙犯罪分子提供詐騙幫助的，應(yīng)以票據(jù)詐騙共犯論處。這是因?yàn)椋M(jìn)行票據(jù)詐騙活動(dòng)實(shí)現(xiàn)其非法騙取他人財(cái)物的意圖，往往離不開(kāi)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部工作人員利用職務(wù)上的便利為犯罪分子提供企業(yè)帳號(hào)、聯(lián)行行號(hào)及密押等信息。還應(yīng)注意的是、對(duì)于銀行等金融機(jī)構(gòu)的工作人員的上述行為不能一概而以票據(jù)詐騙共犯而論。例如，因自己的利用職務(wù)之便的主要行為，造成了本單位的經(jīng)濟(jì)損失的，此時(shí)應(yīng)當(dāng)按照貪污罪或職務(wù)侵占罪定性。只有因其幫助行為在造成了除自己所在金融機(jī)構(gòu)以外的其他金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)損失的，以及不是金融機(jī)構(gòu)工作人員為主利用職務(wù)之便而侵吞、詐騙的，才以本罪共犯處罰。但無(wú)論以何罪處罰、都應(yīng)從重處罰。如果在進(jìn)行此種犯罪的過(guò)程中還有其他犯罪行為如受賄的，則按牽連犯從重處罰。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

（四）主觀要件

本罪在主觀上須由故意構(gòu)成、且以非法占有為目的。如果行為人出于過(guò)失而使用金融票據(jù)，如不知是偽造、變?cè)旎蜃鲝U的金融票據(jù)、誤簽空頭支票、對(duì)票據(jù)事項(xiàng)因過(guò)失而導(dǎo)致記載錯(cuò)誤等，不構(gòu)成犯罪。

立案標(biāo)準(zhǔn)

量刑標(biāo)準(zhǔn)

所謂情節(jié)嚴(yán)重，是指詐騙數(shù)額巨大或者具有其他嚴(yán)重情節(jié)。所謂數(shù)額巨大，根據(jù)《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》規(guī)定：是指?jìng)€(gè)人詐騙數(shù)額達(dá)5萬(wàn)元以上，單位詐騙金額達(dá)30萬(wàn)元以上。至于其他嚴(yán)重情節(jié)，一般是指進(jìn)行票據(jù)詐騙集團(tuán)的首要分子；多次進(jìn)行票據(jù)詐騙、惡習(xí)不改的；因其詐騙造成受害人巨大經(jīng)濟(jì)損失的；詐騙票據(jù)款項(xiàng)用于其他違法犯罪活動(dòng)的；等等。

所謂情節(jié)特別嚴(yán)重，是指詐騙數(shù)額特別巨大或者具有其他特別嚴(yán)重情節(jié)。個(gè)人詐騙數(shù)額達(dá)到10萬(wàn)元以上，單位詐騙達(dá)到100萬(wàn)元以上的，參照《解釋》規(guī)定，即可認(rèn)定為數(shù)額特別巨大。至于其他特別嚴(yán)重情節(jié)，主要是指以票據(jù)詐騙為常業(yè)的，因其詐騙造成他人特別巨大經(jīng)濟(jì)損失的，屬于慣犯、累犯或多次作案的，具有多個(gè)嚴(yán)重情節(jié)的，等等。

 

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本文由上海刑事律師尤辰榮發(fā)布,原文地址:http://m.gilisoft.cn/knowledge/charge/694.html,歡迎分享.